Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка
22:22 24.03.2017



Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:
* 1. Выберите правильный вариант:
* 2. Введите ответ цифрами: шесть плюс девять равно


Касторовое масло для бровей

Касторовое масло для бровей

Брови для женщины – одно из основных «орудий» на пути к привлекательности. В зависимости от выбранной формы брови, можно придать лицу разное выражение. Чтобы добиться желаемого эффекта, необходимо име...
Лампы энергосберегающие в России

Лампы энергосберегающие в России

    Кому это выгодно остается только догадываться. Особенно если учитывать что завод будет построен пока в единственном экземпляре, в результате сотрудничества с Китаем. Конечно же, это...
Результаты чемпионата профессий в Екатеринбурге для IEK

Результаты чемпионата профессий ...

Предприятие IEK приняло активное участие в чемпионате профессий по методике WorldSkills Hi-Tech, который прошел в первые дни ноября в г. Екатеринбург. Кроме данной компании, в мероприятии поучаствовал...
Чем старые фильмы отличаются от новых?

Чем старые фильмы отличаются от ...

И вновь наступил выходной день. Страна удобно расположилась возле телевизионных приёмников с голубыми экранами. Пахнет весной, и солнечный свет проникает сквозь оконные рамы, недавно освободившиеся от...
Проблемы первого шага в сетевом бизнесе.

Проблемы первого шага в сетевом ...

О работе в сетевом бизнесе и о самом сетевом бизнесе написано огромное количества положительного, а еще больше отрицательного материала. В данной статье мы постараемся проанализировать все аспекты и п...
Детские лагеря

Детские лагеря

Детские лагеря в современном мире очень востребованы. Более половины всех ребят страны отдохнули в детских летних лагерях. Обычно этой путевкой пользуются родители, которые не в силах использовать отп...
Техника и оборудованиеРемонт и СтроительствоМедицина и здоровьеЭкономические статьиМода, стильОбразование и НаукаКомпьютеры и СвязьПродукты питания, рецептыДом и семьяКультура и искусство
Может заинтересовать:

О портале:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.